Czego unikać w pozyskiwaniu klientów – typowe błędy nowych doradców finansowych

6 typowych błędów nowych doradców finansowych przy pozyskiwaniu klientów

W tym artykule pokażę Ci najczęstsze pułapki, które widzę u nowych doradców – zwłaszcza tych, którzy pracują w naszym biurze w Krakowie. Nie piszę tego, by Cię wystraszyć. Wręcz przeciwnie. Chcę Ci pomóc ich uniknąć i zacząć pracę z klientami w sposób, który jest skuteczny i buduje Twoją markę od samego początku.

Podejście sprzedażowe zamiast doradczego jako pierwszy błąd doradcy finansowego

To chyba najczęstszy błąd. Nowy doradca często czuje, że musi „coś sprzedać”. I wtedy rozmowy z klientami stają się presją – dla obu stron. Tymczasem klucz do skuteczności leży zupełnie gdzie indziej: w zrozumieniu, że klient nie potrzebuje produktu. Potrzebuje rozwiązania konkretnego problemu.

Co robić zamiast?
Zamiast przedstawiać ofertę, zadaj pytania. Rozmawiaj o celach, obawach, planach. Pokaż, że jesteś doradcą, nie handlowcem. Jeśli klient poczuje się zrozumiany, sam zapyta o rozwiązania.

Praca bez systemu, czyli chaos, który zjada Twoje wyniki jako drugi błąd doradcy finansowego

Na początku masz kilku znajomych, kilka spotkań, kilka telefonów – i wszystko wydaje się pod kontrolą. Ale bardzo szybko okazuje się, że coś umknęło, że zapomniałeś o kimś, że nie wróciłeś z odpowiedzią. A klient, który czuł się ważny, traci zaufanie.

Co robić zamiast?
Stwórz swój system od pierwszego dnia. Nieważne, czy to będzie Excel, CRM czy notes. Zapisuj każde spotkanie, każde ustalenie, każdy planowany kontakt. Zarządzanie relacjami to Twoje narzędzie pracy – i Twoja przewaga.

Skupianie się wyłącznie na znajomych jako trzeci błąd doradcy finansowego

Wiele osób zaczyna od bliskiego otoczenia, co jest naturalne. Ale nie możesz zbudować całej kariery tylko na rodzinie i znajomych. To źródło się kiedyś wyczerpie, a jeśli nie nauczysz się pozyskiwać klientów spoza tego kręgu zostaniesz w miejscu.

Co robić zamiast?
Traktuj pracę ze znajomymi jako start, nie jako strategię. Równolegle rozwijaj inne kanały: polecenia, networking, social media, partnerstwa. Im szybciej zaczniesz, tym łatwiej będzie Ci wejść na wyższy poziom.

Brak przygotowania do spotkań z klientami jako czwarty błąd doradcy finansowego

Nowi doradcy często wpadają w pułapkę „pójścia na żywioł”. Mają nadzieję, że rozmowa jakoś się ułoży, że intuicja ich poprowadzi. Niestety – to zazwyczaj kończy się chaosem, nerwowością i wrażeniem braku profesjonalizmu. A klient nie wraca.

Co robić zamiast?
Zawsze przygotuj się do spotkania. Sprawdź, z kim się spotykasz, jakie mogą być jego potrzeby, co możesz zaproponować. Zapisz sobie pytania, które chcesz zadać. Pamiętaj – lepsze wrażenie robi osoba, która ma notatnik i zadane pytania niż ta, która improwizuje.

Brak aktywności między spotkaniami z klientem jako piąty błąd doradcy finansowego

Spotkanie było świetne, wszystko się zgadzało, a potem… cisza. Doradca czeka, aż klient „się odezwie”. Tyle że klient ma swoją codzienność, swoje sprawy, i jeśli Ty się nie przypomnisz, po prostu o Tobie zapomni.

Co robić zamiast?
Zaplanuj kontakt follow-up. Napisz wiadomość, zadzwoń, zapytaj, czy możesz coś doprecyzować. Przypominaj się z wartością – podsyłaj materiały, propozycje, ciekawe informacje. Pokaż, że jesteś zaangażowany i dostępny. Ale nie bądź nachalny – bądź obecny.

Działanie z poziomu stresu i potrzeby jako szósty błąd doradcy finansowego

To trudne, ale muszę o tym napisać: klienci wyczuwają, kiedy jesteś zestresowany, kiedy zależy Ci „na sprzedaży”, bo potrzebujesz wyniku. I to bardzo często ich zniechęca – nawet jeśli produkt był dobry, a rozmowa merytoryczna.

Co robić zamiast?
Zadbaj o swoją postawę. Pracuj nad spokojem, zaufaniem do procesu, cierpliwością. Przypomnij sobie, że nie musisz „zamknąć sprzedaży” – Twoim celem jest zrozumienie klienta. Jeśli czujesz presję, porozmawiaj z mentorem, wypisz swoje obawy, zaplanuj działania. Klient chce widzieć kogoś stabilnego – nie zestresowanego.

Jak zatem uniknąć typowych błędów nowych doradców finansowych? Pracuj mądrze, nie nerwowo!

Pozyskiwanie klientów to nie tylko jedna z najważniejszych, ale i najbardziej rozwijających części pracy doradcy finansowego. To nie „test z odwagi” ani gra w liczby. To proces budowania relacji, który wymaga cierpliwości, zrozumienia drugiego człowieka i… umiejętności uczenia się na własnych błędach.

Jeśli jesteś na początku tej drogi – pamiętaj, że nikt nie zaczyna idealnie. Błędy będą się zdarzać. Ale jeśli jesteś uważny, systematyczny i gotowy, by wyciągać wnioski – każdy z tych błędów stanie się Twoją lekcją.

W naszym biurze w Krakowie wspieramy doradców nie tylko w osiąganiu wyników, ale przede wszystkim w budowaniu zdrowego podejścia do pracy z klientami. Bo wiem jedno – klient chce widzieć w Tobie człowieka, nie handlowca. Partnera, nie sprzedawcę.

Dlatego zachęcam Cię: zacznij spokojnie. Z systemem. Z pytaniami zamiast ofertami. Z ciekawością zamiast presją. Taka postawa nie tylko uchroni Cię przed najczęstszymi błędami, ale też pozwoli Ci zbudować bazę klientów, z którą naprawdę chcesz pracować.